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中國全面加強監管 支付平台將封鎖加密貨幣交易

中國行動支付平台「微信支付」和「支付寶」,在最近中國官方發布關於首次代幣發行(ICO)和加密貨幣的公告後,急於跟上監管機構的腳步。

CoindeskCointelegraph報導,微信支付和支付寶都表示,他們將與政府機構密切合作,監控加密貨幣交易。

中國的監管機構,包括中國人民銀行和銀監會都發出警告,反對任何與加密貨幣相關的籌資和交易活動。

微信支付已經提出三項主要措施來規範與ICO和加密貨幣相關的任何「有問題」的平台。包含:

1、限制問題平台收款帳號的收款功能,禁止其使用微信支付進行虛擬貨幣交易收款;
2、限制個人賣家帳號的收款額度,僅滿足日常社交業務使用,限制虛擬貨幣相關交易收款。目前已完成所有使用商戶號進行虛擬貨幣交易的清理;
3、對日常交易進行即時監控,根據監控結果對命中的交易進行風險嚴重程度評估,或將採取直接攔截措施。

騰訊表示,將禁止用戶使用微信支付進行任何與虛擬貨幣相關的交易。此外,還將對日常交易進行即時監控,並對任何可疑交易進行風險評估。

同時,阿里巴巴集團的子公司螞蟻金服(支付寶母公司)表示,根據具體情況,將限制或永久停止任何參與加密貨幣交易的個人支付寶帳戶。

中國人民銀行向ICO發出警告

8月25日,中國人民銀行發出ICO警告,宣布透過代幣銷售籌集資金在中國是非法行為。中國人民銀行在官方聲明中補充說,即使代幣銷售是在國內完成的,也難以追蹤和監控透過ICO進行的交易。

這些非法活動的資金大多在海外,監管和追蹤非常困難。

中國人民銀行進一步強調,雖然中國鼓勵區塊鏈技術的發展和商業化,但ICO不能被視為區塊鏈的合法營運或發展。該文件內容如下:

這些活動並非真正基於區塊鏈技術,而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。主要特點如下:

非法活動的風險,不受監管的海外市場以及無法追蹤或監控ICO交易。欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強的籌款方式,依靠名人和有影響力的人製造話題炒作以吸引投資者。
依靠網路、聊天工具進行交易,利用網上支付工具收支資金,風險波及範圍廣、擴散速度快。透過租用境外伺服器搭建網站,實際上向中國居民開展活動,並遠端控制實施違法活動。這些不法活動資金多流向境外,監管和追蹤難度很大。

以空投「糖果」等為誘惑,透過幕後操縱虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣,或打著共用經濟的旗號進行炒作。

透過公開宣傳,吸引公眾投入資金,並利誘投資人發展人員加入,不斷擴充資金池,具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。此類活動以「金融創新」為噱頭,實質是龐氏騙局,資金運轉難以長期維繫。

中國人民銀行顧問盛松成也證實,政府已決定加強對ICO的禁令,禁止傳播有關代幣銷售訊息的公共帳號、管道和通訊平台。

支付寶的場外交易興起

去年12月,在加密貨幣市場高峰期,當市場上所有數位資產的綜合市值總計達到9000億美元時,中國國家互聯網金融安全專家委員會報導場外交易(OTC)比特幣市場的交易量迅速增加。研究人員說:

場外交易正在蓬勃發展,這值得進一步關注。

當時,香港最大的主流刊物「南華早報」報導,由於金融機構與微信營運商之間的關係,Telegram已經成為大型場外交易的首選平台,但是小部分投資者仍在使用中文通訊平台。

Telegram非常適合大型場外交易。雖然WeChat也被少數人使用。

各種加密貨幣交易所和場外交易平台的營運商,包括Tidebit,證實了比特幣場外交易市場活動的增加,表示不能在中國市場交易的投資者已經開始探索點對點(P2P)替代方案來投資這個市場。

上週,支付寶正式禁止支付寶網絡上的場外交易,阻止支付寶應用程式的用戶進行比特幣或數位資產的購買交易。

加拿大貨幣研究機構和中國加密貨幣社群8BTC的創始人Red Li透露,支付寶已經開始關閉場外比特幣交易帳戶,這很可能是因為政府要求銀行和金融網路關閉關閉可用於發送資金給加密貨幣交易平台的管道。

支付寶發布的聲明,揭露了有意永久禁止任何可疑為比特幣交易所提供資金的投的帳戶。

由於支付寶禁止OTC加密貨幣交易,香港加密貨幣交易市場是投資者進入加密貨幣市場的唯一管道。

鑑於中國投資者仍向香港空殼公司的銀行帳戶轉入數百萬美元,以購買香港房地產,透過香港數位資產交易平台投資的銀行帳戶的可能性仍然存在。

但是,由於中國嚴格的資本管制和政府新實施的追蹤帳戶以逃避稅收的措施,將資金從中國匯入海外市場變得更加困難。

禁止相關活動

上週,由於政府宣布禁止商業區塊鏈會議和集會,幣安(Binance)不得不取消8月23日在北京舉行的加密貨幣相關活動。

北京朝陽區當地政府透露,已經通知中國的酒店和其他大型場館,不允許舉辦與加密貨幣和區塊鏈有關的活動,也使ICO與籌資更加困難。

中國官媒「人民日報」報導,中國的風險資本支持媒體透過ICO炒作賺了不少錢。當局可能會在未來幾個月內瞄準推廣ICO的獨立媒體。

在過去兩個月裡,中國政府已將大部分資源用於加強對加密貨幣交易和ICO市場的禁令。

由於微信、支付寶和其他平台的審查制度,以及北京對加密事件的禁令,中國很可能會使區塊鏈技術和加密貨幣發展的進度變得緩慢。

Harry

Harry

畢業於成功大學,目前全力關注台灣幣圈與區塊鏈發展,分享與撰寫相關相關資訊。 與我們聯絡:coineast.com@gmail.com

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