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針對虛擬貨幣帳戶 金管會將加強監管

經濟日報中央社報導,金管會決定加強監管虛擬貨幣。

金管會近期向全體銀行發函,針對銀行辦理虛擬貨幣相關帳戶業務要求採取五大措施,包括交易平台業者的客戶必須採實名制,並綁定銀行存款帳戶交易,排除現金交易,等於是透過銀行納管虛擬貨幣,強化防制洗錢。當客戶不配合實名制則關戶拒絕交易。

虛擬貨幣業者通常被視為「高風險客戶」,目前已有銀行不接受這類帳戶,而目前虛擬貨幣業者對於客戶要求實名制的銀行也僅少數一、二家,金管會此舉除了可強化防制洗錢外,銀行有所遵循後,也有助更多銀行承作相關業務。

金管會主委顧立雄於5月受訪時曾表示,將研議要求在使用法定貨幣與加密貨幣交換時必須「實名制」。金管會7月27日發函給所有銀行,要求銀行針對虛擬貨幣相關帳戶業務採取五大措施,包含:

  1. 跟客戶建立業務關係,基於KYC(認識客戶),須辯識客戶是否為虛擬貨幣服務業者(代購業者),或虛擬貨幣平台業者(交易所)。

  2. 若是,虛擬貨幣服務業者或平台業者必須對其客戶KYC,且採實名制。藉此了解客戶身份,進行什麼交易,是否涉及洗錢交易等。

  3. 虛擬貨幣服務業者或平台業者的使用者,必須綁定銀行存款帳戶,以避免使用現金交易。

  4. 客戶若是虛擬貨幣服務業者或平台業者,銀行須列高風險客戶並列出監控態樣,針對可疑交易等隨時進行監控,一旦發現疑似洗錢,就必須依法申報。

  5. 目前客戶中已是虛擬貨幣服務業者或平台業者,其使用者若不願採取實名制等作法,銀行應拒絕交易。

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Harry

Harry

畢業於成功大學,目前全力關注台灣幣圈與區塊鏈發展,分享與撰寫相關相關資訊。 與我們聯絡:coineast.com@gmail.com

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